今年是大盤大幅成長的一年，追蹤大盤的投資標的，都得到了比2019年更好的成效，但是沒有跟上大盤漲幅的標的，卻是拖累整體績效的要因之一。
結果面分析
今年的台股帳戶總績效，在今年的最後一天上漲的幅度剛好搭上+15.07%，與去年此時的+8.64%相比上漲6.43%，年度報酬率尚落在5~10%的合格範圍內。006207今年上漲25.25%，006208上漲27.07%，00736上漲7.78%。由此可見中國A股的上漲仍不如台股大盤，但在全新興市場中亦有不錯表現。已達到台股大盤擊敗A股大盤的主要目標，但未達到新興市場指數擊敗A股指數的次要目標。
上圖今年達到的持股比例平衡，盡量以VT的比例為基準，有不夠的部分則由台股去補。
台灣50指數的報酬率最佳
在所有大盤標的之中，台灣50指數的0050和006208大幅領先其他標的，分別得到+22.17%=>+54.06%和+34.94%的成績。台灣50指數的成績在2019年也是最佳，也是連續兩年表現最佳的指數。
富時歐洲全市場指數漲幅獲得第二
在今年五月相對低點新買入的富邦歐洲ETF，因為在最後一周連續上漲，竟然以+24.35%的成績排名第二。作為疫情最大的受災戶，歐洲市場全年的股價均被低估，在今年的最後幾天後來居上令人意外。
其他的國際指數表現
第三名是最後一個月進入盤整的S&P 500指數 00646(+11.95%=>+20.62%)，日本東證指數00645(-2.69%=>+20.32%)尾隨在後，以及富時新興市場指數00736(7.13%=>+18.82%)。會有這樣的結果，是因為在今年的Q4國際市場的上漲幅度不斷逼近了美國市場。
日本東證指數一反去年底買在高點套牢的窘態，在今年疫情大跌時裝死不賣卻跌幅最小，而後又較去年上漲20%以上，過去的高點又成為現在的低點，可見好的國家指數還是會長期向上。
績效最慘的指數是歐洲STOXX 50指數00660，經過最大幅度的下跌，低點加碼，最小幅度的上漲，最長時間的盤整，績效從去年+7.02%終於在最後一週翻正為+7.54%，佔了大比例資金卻將近套牢了一整年，總算是微幅的解套了。
歐洲指數之中00660全年績效為-3.2%，00709為+1.9%，是差距5%以上慘不忍睹的落差。顯示今年全市場指數的表現明顯更佳，更加深了STOXX 50指數是否值得持有，而應改持有富時歐洲全市場指數的疑慮。同樣的績效落差也出現在今年的VTI和VOO之間。
表現最差的股票型基金是誰？
是00861，在兩年年尾均以投機策略買入，去年是+2.12%，今年以-0.35%的狀態處於套牢。應為年末科技股的表現平平所致。
今年犯了哪些損害報酬的錯誤？
- 買了反向ETF，中賠停損
- 買了原油ETF，大賠30%以上出場
- 在最低點賣出債券，在最高點買回，現在套牢牢。也是讓整體大幅落後股票市場的主因
- 根據以上幾點，如有犯錯行為，認錯的速度很重要，該認錯賣出就賣，該認錯加買就買。時間是站在認錯而不是凹單這一邊。若及時回到正軌，也不至於會有龐大損傷。
以上是總體績效落後大盤的主要原因，希望今年記取教訓，順利取得跟上大盤的報酬
那美股的成績如何呢?
自2019年8月開始的績效為+12.54%，較台股表現為差主要的原因是，今年台股的表現比美股更好。上面犯的傷害績效的錯誤除了反向ETF之外也都有犯。但美股犯的一個額外的錯誤，就是＂過度分散投資＂。
除了全市場標的之外，還另外有配smart beta ETF, REIT的VNQ, 國防產業ETF以及個股等等多元資產。但以上這些標的，沒有一個跟的上大盤，以至於整體績效全部被這些分散出去的標的所拖累。年底結算時績效第一名還是VTI(+28.58%)，可見全市場指數相當難以超越。
因此新年度的美股投資策略，應該要簡化標的，集中在全市場ETF來配置，才不會承擔不該承擔的風險。
